من هو وارن بافيت؟ ومنهجه في الاستثمار

يعد وارن بافيت أحد أنجح المستثمرين في التاريخ. يعتبر على نطاق واسع أكبر مستثمر في كل العصور. على مر السنين، تمت الإشارة إليه باسم Oracle of Omaha، وهو لقب يعكس براعته في الاستثمار ومقره الرئيسي في أوماها، نبراسكا.

الحياة المبكرة والوظيفة

ولد بافيت في 30 أغسطس 1930 في أوماها بولاية نبراسكا. أظهر اهتمامًا مبكرًا بالتمويل والاستثمار، وفي سن الحادية عشرة، اشترى أول سهم له. بحلول الوقت الذي كان فيه مراهقًا، كان بالفعل قارئًا نهمًا للأخبار المالية وبدأ الاستثمار في الأسهم بشكل منتظم.

التحق بافيت بجامعة نبراسكا، حيث درس الأعمال والتمويل. بعد التخرج، التحق بكلية وارتون للأعمال بجامعة بنسلفانيا، حيث حصل على درجة الماجستير في الاقتصاد.

تعرف ايضا على: – ملخص كتاب الأب الغني والأب الفقير

ارتق إلى الشهرة

بدأ صعود بافيت إلى الشهرة في الستينيات، عندما أسس شركة Berkshire Hathaway، وهي شركة قابضة أصبحت في النهاية واحدة من أكبر التكتلات في العالم. تحت قيادته، استحوذت الشركة على العديد من الشركات المعروفة، بما في ذلك GEICO و Duracell و Fruit of the Loom.

فلسفة الاستثمار

تتركز فلسفة بافيت الاستثمارية حول فكرة الاستثمار في القيمة. يؤمن بإيجاد شركات مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية وذات أساسيات قوية والتمسك بها على المدى الطويل. وهو معروف بنفوره من الاستثمارات العصرية أو المضاربة، وتركيزه على خلق قيمة للمساهمين.

الأعمال الخيرية

يُعرف بافيت أيضًا بأعماله الخيرية. لقد تعهد بالتخلي عن الغالبية العظمى من ثروته للأعمال الخيرية، وشارك بنشاط في العديد من المنظمات الخيرية طوال حياته.

الدروس الرئيسية من وارين بافيت

• استثمر في الأعمال وليس الأسهم فقط: ركز على فهم الأعمال الأساسية قبل الاستثمار في أسهمها.
• ابحث عن الشركات التي تتمتع بميزة تنافسية مستدامة: استثمر في شركات ذات “خندق اقتصادي”، أو ميزة تنافسية مستدامة تحمي أرباحها على المدى الطويل.
• تحلى بالصبر: تجنب الإغراء بالتداول بشكل متكرر وبدلاً من ذلك ركز على التمسك بالاستثمارات الجيدة على المدى الطويل.
• تجنب الديون: يعتقد بافيت أن الديون المفرطة يمكن أن تكون خطيرة للأفراد والشركات.
• كن على استعداد للاحتفاظ باستثماراتك: لا تخف من الاحتفاظ بالاستثمارات على المدى الطويل، حتى لو بدا أنها ضعيفة الأداء على المدى القصير.

نهج ويرن بافت في الاستثمار

• يتركز نهج وارن بافيت في الاستثمار حول الاستثمار في القيمة، والذي يتضمن العثور على شركات مقومة بأقل من قيمتها ولديها أساسيات قوية والاحتفاظ بها على المدى الطويل.
• وهو معروف بتركيزه على فهم الأعمال الأساسية قبل الاستثمار في أسهمها وتجنب الاستثمارات العصرية أو المضاربة.
• يبحث بافيت عن الشركات التي تتمتع بميزة تنافسية مستدامة، أو “الخندق الاقتصادي”، والتي ستحمي أرباحها على المدى الطويل.
• كما يؤمن بتجنب الديون المفرطة، والتحلي بالصبر والتمسك بالاستثمارات على المدى الطويل، حتى لو بدا أنها ضعيفة الأداء على المدى القصير.
• يؤكد منهجه على أهمية اتباع نهج منظم ومدروس للاستثمار، وتجنب المزالق الشائعة للاستثمار العاطفي أو التفاعلي.

نصائح وارن بافيت قبل شراء اي سهم

تتضمن نصيحة وارن بافيت قبل شراء أي سهم النقاط الرئيسية التالية:

1. فهم الأعمال التجارية: قبل الاستثمار في الأسهم، من المهم فهم الأعمال الأساسية وبياناتها المالية.
2. ابحث عن ميزة تنافسية مستدامة: استثمر في الشركات التي تتمتع بميزة تنافسية قوية ومستدامة، أو “الخندق الاقتصادي”.
3. تجنب المبالغة في الدفع: تأكد من أنك لا تدفع أكثر من اللازم مقابل السهم وأن سعره معقول بناءً على أرباحه وإمكانات نموه.
4. ضع في اعتبارك فريق الإدارة: ابحث عن فريق إداري قوي وذو خبرة وله سجل حافل بالنجاح.
5. ضع في اعتبارك الصناعة: ضع في اعتبارك إمكانات الصحة والنمو للصناعة التي تعمل فيها الشركة.
6. لديك منظور طويل الأجل: ركز على الإمكانات طويلة الأجل للاستثمار، بدلاً من تقلبات السوق قصيرة الأجل.
7. نوّع محفظتك: لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. تنويع محفظتك لتقليل المخاطر.

باتباع هذه الإرشادات، يمكنك المساعدة في ضمان اتخاذ قرارات مستنيرة واستراتيجية عند الاستثمار في الأسهم.

يعتبر وارن بافيت على نطاق واسع أحد أكبر المستثمرين في كل العصور. من خلال فلسفته الاستثمارية وعمله الخيري وكلماته الحكيمة، ترك تأثيرًا دائمًا على عالم المال وخارجه. تستمر نصائحه ودروسه في إلهام المستثمرين ورواد الأعمال على حدٍ سواء، ومن المرجح أن يستمر إرثه لسنوات عديدة قادمة.